Drawdown trong đầu tư là gì?

Drawdown là một khái niệm quan trọng trong đầu tư, thể hiện mức giảm tối đa của tài khoản đầu tư so với giá trị đỉnh điểm trước đó. Drawdown có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận và vốn đầu tư của nhà đầu tư, do đó việc hiểu rõ drawdown và các cách quản lý drawdown là vô cùng cần thiết.

Định nghĩa drawdown

Drawdown được tính bằng tỷ lệ phần trăm giữa giá trị đỉnh điểm và giá trị thấp nhất trong khoảng thời gian drawdown.

Ví dụ, nếu tài khoản đầu tư của bạn có giá trị đỉnh điểm là 100 triệu đồng và hiện tại là 80 triệu đồng, thì drawdown của bạn là 20%.

Các loại drawdown

Có hai loại drawdown chính:

• Drawdown tuyệt đối: Là mức giảm tối đa của tài khoản đầu tư tính theo số tiền.
• Drawdown tương đối: Là mức giảm tối đa của tài khoản đầu tư tính theo tỷ lệ phần trăm.

Các yếu tố ảnh hưởng đến drawdown

Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến drawdown, bao gồm:

Loại tài sản đầu tư: Các tài sản đầu tư có tính biến động cao như cổ phiếu thường có drawdown lớn hơn các tài sản đầu tư có tính biến động thấp như trái phiếu.

Thời gian đầu tư: Drawdown thường lớn hơn trong ngắn hạn so với dài hạn.

Chiến lược đầu tư: Các chiến lược đầu tư rủi ro cao thường có drawdown lớn hơn các chiến lược đầu tư rủi ro thấp.

Các cách quản lý drawdown

Có nhiều cách để quản lý drawdown, bao gồm:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể giúp giảm thiểu drawdown.
• Cân bằng lại danh mục đầu tư theo định kỳ có thể giúp giảm thiểu drawdown.
• Đặt lệnh dừng lỗ có thể giúp hạn chế thua lỗ khi thị trường giảm.

Kết luận

Drawdown là một phần không thể tránh khỏi của đầu tư. Tuy nhiên, bằng cách hiểu rõ drawdown và các cách quản lý drawdown, nhà đầu tư có thể giảm thiểu tác động của drawdown đến lợi nhuận và vốn đầu tư của mình.

Top 5 cổ phiếu tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ!

Nhóm phân tích của Chứng khoán DSC vừa xác định được Top 5 cổ phiếu mà chúng tôi tin là tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ. 5 cổ phiếu này có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội trong năm nay: