Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Ưu, nhược điểm và các hình thức phổ biến

Bạn muốn gia tăng tài sản từ thị trường chứng khoán nhưng lại không có nhiều thời gian theo dõi bảng điện, cũng như chưa đủ kinh nghiệm để tự xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả? Trong bối cảnh đó, ủy thác đầu tư chứng khoán đang trở thành giải pháp được nhiều nhà đầu tư cá nhân lựa chọn.

Vậy ủy thác đầu tư chứng khoán là gì, hình thức này có thực sự an toàn, phù hợp với đối tượng nào và đâu là những ưu – nhược điểm cần cân nhắc? Bài viết dưới đây của DSC sẽ giúp bạn hiểu rõ bản chất, phân loại và những lưu ý quan trọng trước khi quyết định tham gia.

Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Ủy thác đầu tư chứng khoán là hình thức đầu tư mà nhà đầu tư (bên ủy thác) giao tiền cho một tổ chức, doanh nghiệp (bên nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư chứng khoán nhằm mục đích sinh lời. Dựa trên thỏa thuận giữa hai bên, bên nhận ủy thác thay mặt cho bên ủy thác thực hiện các hoạt động kinh tế và chịu mọi rủi ro.

Hiện nay, ủy thác đầu tư trên thị trường thường được phân thành ba hình thức chính, dựa trên mức độ chia sẻ rủi ro, quyền lợi và nghĩa vụ giữa bên ủy thác và bên nhận ủy thác:

• Ủy thác đầu tư không chia sẻ rủi ro: Bên ủy thác chịu toàn bộ rủi ro phát sinh trong quá trình đầu tư. Bên nhận ủy thác chỉ thực hiện việc quản lý và đầu tư nguồn vốn theo thỏa thuận, không chịu rủi ro tài chính. Hình thức này phổ biến với các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro để đổi lấy toàn bộ lợi nhuận.
• Ủy thác đầu tư có chia sẻ rủi ro: Đây là hình thức áp dụng cho các danh mục đầu tư có tiềm năng sinh lời cao nhưng rủi ro lớn. Theo đó, bên nhận ủy thác cùng chia sẻ rủi ro và lợi nhuận với bên ủy thác theo tỷ lệ đã cam kết. Hình thức này thường phù hợp với nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận cao và chấp nhận biến động.
• Ủy thác đầu tư lợi tức cố định: Là hình thức an toàn, ít rủi ro, phù hợp với nhà đầu tư không muốn chịu tác động trực tiếp từ biến động thị trường. Bên ủy thác được nhận lợi tức cố định theo định kỳ, trong khi rủi ro đầu tư chủ yếu do bên nhận ủy thác gánh chịu.

Ưu điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán

• Tiết kiệm thời gian và công sức: Nhà đầu tư không cần trực tiếp theo dõi thị trường, phân tích doanh nghiệp hay thực hiện giao dịch mỗi ngày. Toàn bộ quy trình đầu tư được đội ngũ chuyên gia đảm nhiệm.
• Tăng hiệu quả đầu tư: Bên nhận ủy thác thường là các tổ chức tài chính, công ty chứng khoán hoặc đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp, có kinh nghiệm thực chiến và hệ thống phân tích bài bản.
• Giảm thiểu rủi ro: Việc đầu tư thông qua đơn vị chuyên nghiệp giúp hạn chế các quyết định cảm tính, đặc biệt trong những giai đoạn thị trường biến động mạnh.

Nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán

• Phải trả phí ủy thác: Nhà đầu tư phải chi trả các khoản phí như phí quản lý, phí hiệu quả hoặc phí giao dịch, thường được tính theo tỷ lệ % giá trị tài sản ủy thác.
• Mất quyền kiểm soát: Nhà đầu tư không trực tiếp quyết định từng giao dịch mua – bán, mà phụ thuộc vào chiến lược và cách quản lý của bên nhận ủy thác.

Các loại hình ủy thác đầu tư chứng khoán

• Ủy thác theo danh mục: Đơn vị nhận ủy thác xây dựng và quản lý danh mục phù hợp với mục tiêu đầu tư của khách hàng.
• Ủy thác theo giao dịch: Bên nhận ủy thác thực hiện các giao dịch mua – bán theo yêu cầu cụ thể của nhà đầu tư.
• Ủy thác theo chiến lược: Áp dụng chiến lược đầu tư đã được thống nhất trước, như đầu tư giá trị, tăng trưởng, phòng thủ hoặc linh hoạt theo chu kỳ thị trường.

Lưu ý khi ủy thác đầu tư chứng khoán

• Nhà đầu tư nên ưu tiên các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ được cấp phép hoạt động, có năng lực tài chính và lịch sử hoạt động minh bạch.
• Tìm hiểu kỹ các điều khoản hợp đồng ủy thác: Nhà đầu tư cần đọc kỹ và hiểu rõ các điều khoản hợp đồng ủy thác trước khi ký kết.
• Theo dõi thường xuyên hoạt động đầu tư: Dù đã ủy thác, nhà đầu tư vẫn nên theo dõi báo cáo định kỳ để nắm rõ tình hình danh mục và kịp thời trao đổi khi cần thiết.

>> Xem thêm: So sánh cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi

DSC Invest – Giải pháp ủy thác đầu tư chứng khoán minh bạch và chuyên nghiệp

DSC Invest là dịch vụ ủy thác quản lý tài sản do Công ty Cổ phần Chứng khoán DSC cung cấp, hướng tới nhà đầu tư cá nhân mong muốn tối ưu dòng vốn nhàn rỗi một cách an toàn và hiệu quả.

Danh mục đầu tư được xây dựng tinh gọn, cá nhân hóa theo khẩu vị rủi ro của từng khách hàng, với tài khoản minh bạch và báo cáo theo dõi rõ ràng.

Kết luận

Nhìn chung, ủy thác đầu tư chứng khoán là một công cụ tài chính đắc lực, giúp nhà đầu tư chuyển hóa dòng tiền nhàn rỗi thành lợi nhuận bền vững mà không cần chịu áp lực tâm lý hay tốn thời gian theo dõi thị trường hàng ngày. Tuy nhiên, chìa khóa thành công của hình thức này nằm trọn ở việc bạn lựa chọn được một đối tác uy tín, minh bạch và có năng lực chuyên môn cao.

Nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp ủy thác quản lý tài sản chuyên nghiệp với danh mục đầu tư được cá nhân hóa, hãy trải nghiệm ngay dịch vụ tại DSC Invest. Với đội ngũ chuyên gia hàng đầu, chiến lược đầu tư chắt lọc kỹ càng cùng nền tảng quản lý tài khoản minh bạch 24/7, DSC Invest cam kết đồng hành cùng bạn trên hành trình tăng trưởng tài sản an toàn và hiệu quả.