Khi nào nên mua cổ phiếu? Chiến lược mua cổ phiếu hiệu quả

Việc xác định thời điểm mua cổ phiếu là bài toán then chốt quyết định hiệu quả danh mục, đặc biệt đối với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường. Giữa những biến động liên tục của chỉ số và luồng thông tin đa chiều, nỗi sợ mua đúng đỉnh hoặc bỏ lỡ các nhịp sóng tăng trưởng luôn là áp lực thường trực.

Bài viết dưới đây từ đội ngũ chuyên gia tại Chứng khoán DSC sẽ phân tích chiến lược xác định thời điểm giao dịch tối ưu, giúp bạn xây dựng nền tảng đầu tư vững chắc và quản trị rủi ro hiệu quả.

Xác định khung giờ giao dịch hiệu quả trong ngày và trong tuần

Thời điểm giao dịch trong ngày ảnh hưởng trực tiếp đến giá khớp lệnh và tâm lý nhà đầu tư.

Khung giờ mở cửa và đóng cửa: Giai đoạn biến động mạnh

Phiên mở cửa ATO từ 9:00 đến 9:15 và phiên đóng cửa ATC từ 14:30 đến 14:45 là hai thời điểm quan trọng nhất để xác định xu hướng giá. Tại các phiên này, dòng tiền từ các định chế tài chính và quỹ đầu tư lớn thường tham gia mạnh mẽ để cơ cấu danh mục, tạo ra thanh khoản cao nhưng cũng đi kèm rủi ro biến động ảo. Nhà đầu tư F0 nên quan sát thay vì vội vàng đặt lệnh trong 15 phút đầu ngày.

Khung giờ ổn định từ 10:30 đến 14:00

Tại Chứng khoán DSC, chúng tôi nhận thấy đây là giai đoạn tâm lý đám đông đã lắng dịu. Cung và cầu phản ánh thực chất nội tại thị trường, giúp việc đặt lệnh và khớp lệnh trở nên an toàn hơn. Đây là thời điểm lý tưởng để nhà đầu tư cá nhân thực hiện các quyết định mua bán dựa trên kế hoạch đã lập sẵn.

Hiệu ứng thứ Hai đầu tuần

Dữ liệu lịch sử cho thấy thị trường thường xuất hiện các nhịp điều chỉnh vào thứ Hai do tâm lý thận trọng sau hai ngày nghỉ hoặc phản ứng với tin tức tiêu cực từ cuối tuần. Đây thường là cơ hội để tích lũy các cổ phiếu đầu ngành như HPG hoặc MBB tại các vùng giá chiết khấu hấp dẫn trước khi thị trường ổn định trở lại vào giữa tuần.

Tận dụng giai đoạn thị trường tích lũy

Trái với tâm lý muốn giao dịch liên tục, thời điểm vàng để mua cổ phiếu cho người mới là khi thị trường đi ngang với thanh khoản thấp. Giai đoạn này mang lại nhiều lợi thế:

• Tâm lý ổn định: Nhà đầu tư tránh được bẫy tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) khi giá tăng nóng.
• Thời gian phân tích: Bạn có đủ không gian để nghiên cứu báo cáo tài chính và các yếu tố vĩ mô tác động đến doanh nghiệp.
• Vùng giá an toàn: Mua tại nền tích lũy giúp hạn chế tối đa rủi ro sụt giảm sâu khi thị trường có biến động bất ngờ.

Mua cổ phiếu giai đoạn vàng trong năm

Việc nắm bắt chu kỳ kinh doanh giúp nhà đầu tư trả lời câu hỏi nên mua cổ phiếu vào tháng mấy để đạt lợi nhuận tốt nhất.

Sau kỳ đại hội cổ đông thường niên (Tháng 3 - Tháng 4)

Đây là lúc doanh nghiệp công bố kế hoạch kinh doanh, mục tiêu tăng trưởng và phương án chia cổ tức. Những doanh nghiệp có lộ trình phát triển rõ ràng và lịch sử trả cổ tức tiền mặt đều đặn thường thu hút dòng tiền lớn sau kỳ đại hội, tạo đà tăng giá bền vững.

Trước khi công bố báo cáo tài chính quý 3

Quý 3 là giai đoạn bản lề để các doanh nghiệp tăng tốc hoàn thành kế hoạch năm. Việc mua cổ phiếu trước khi báo cáo tài chính được công bố khoảng 2-3 tuần giúp nhà đầu tư đón đầu các thông tin tích cực về lợi nhuận đột biến, đặc biệt ở các nhóm ngành hưởng lợi từ chu kỳ kinh tế như xuất nhập khẩu hoặc bán lẻ cuối năm.

Khi thị trường xuất hiện các đợt sụt giảm mạnh

Theo triết lý đầu tư của Warren Buffett, hãy tham lam khi người khác sợ hãi. Khi thị trường bán tháo do các tin tức vĩ mô không ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị nội tại doanh nghiệp, giá cổ phiếu thường rơi xuống dưới giá trị thực. Đây là cơ hội vàng để mua gom cổ phiếu tốt với giá hời, với điều kiện nhà đầu tư phải tuân thủ nguyên tắc không sử dụng đòn bẩy tài chính trong các nhịp bắt đáy.

Giai đoạn cận Tết Nguyên Đán

Áp lực rút tiền mặt để chi tiêu lễ Tết thường khiến thị trường chịu áp lực bán ngắn hạn. Với những nhà đầu tư có nguồn tiền nhàn rỗi, đây là thời điểm phù hợp để mua vào các mã tiềm năng nhằm đón đầu sóng tăng trưởng thường diễn ra sau Tết, hay còn gọi là hiệu ứng tháng Giêng.

Mua cổ phiếu theo chiến lược định giá và tiềm năng

Bên cạnh yếu tố thời điểm, việc định giá đúng cổ phiếu là điều kiện cần để tối ưu lợi nhuận.

• Sử dụng chỉ số P/E và P/B: Một cổ phiếu được xem là rẻ khi chỉ số P/E thấp hơn trung bình ngành hoặc trung bình lịch sử của chính nó. Ví dụ, với nhóm ngân hàng như MBB hay ACB, vùng giá có P/B dưới 1.5 thường được xem là vùng hấp dẫn để tích lũy dài hạn.
• Ưu tiên doanh nghiệp có nền tảng cơ bản tốt: Hãy tập trung vào các doanh nghiệp đầu ngành có lợi thế cạnh tranh bền vững, tài chính lành mạnh, nợ vay thấp và dòng tiền từ hoạt động kinh doanh dương.
• Đánh giá ban lãnh đạo: Sự minh bạch trong công bố thông tin và uy tín của ban điều hành là bảo chứng cho sự phát triển dài hạn của cổ phiếu.

Xem ngay top 6 cổ phiếu tiềm năng được DSC tổng hợp trong năm 2026.

Kết luận

Thời điểm mua cổ phiếu không phụ thuộc vào cảm tính mà là kết quả của quá trình phân tích kỹ lưỡng. Bằng cách áp dụng các chiến lược trên và duy trì kỷ luật đầu tư, bạn hoàn toàn có thể tối ưu hóa lợi nhuận ngay cả trong những giai đoạn thị trường biến động nhất.

Mở tài khoản chứng khoán tại DSC ngay hôm nay để nắm bắt những cơ hội đầu tư giá trị và kiến tạo tương lai tài chính thịnh vượng.