Chứng chỉ CFA là gì? Thông tin chi tiết từ A - Z

Bạn đang định hướng phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính – đầu tư ở môi trường chuyên nghiệp và quốc tế? Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) được xem là một trong những chứng chỉ tài chính uy tín và giá trị nhất trên thế giới. Trong bài viết này, DSC sẽ giúp bạn hiểu rõ chứng chỉ CFA là gì, điều kiện thi, chương trình học, cấu trúc kỳ thi, chi phí cũng như những lợi ích mà chứng chỉ tài chính này mang lại cho sự nghiệp.

Tổng quan về chứng chỉ CFA

Chứng chỉ CFA là gì?

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) là một chứng nhận quốc tế uy tín dành cho các chuyên gia trong lĩnh vực phân tích đầu tư và quản lý tài sản. Được cấp bởi Viện CFA (CFA Institute) có trụ sở tại Mỹ, chứng chỉ CFA được ví như "tiêu chuẩn vàng" của ngành tài chính toàn cầu. Sở hữu chứng chỉ tài chính CFA không chỉ khẳng định năng lực chuyên môn mà còn mở ra nhiều cơ hội phát triển sự nghiệp trong giới tài chính quốc tế.

Chương trình học chứng chỉ CFA bao gồm ba cấp độ (Level 1, Level 2, và Level 3), tập trung vào các kiến thức và kỹ năng thiết yếu trong phân tích đầu tư, quản lý danh mục đầu tư, và đạo đức nghề nghiệp. Để đạt được chứng chỉ CFA, ứng viên cần vượt qua cả ba kỳ thi CFA, có kinh nghiệm làm việc liên quan và tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức nghiêm ngặt của Viện CFA. Đây là một hành trình học tập và tích lũy kinh nghiệm đòi hỏi sự kiên trì và nỗ lực rất lớn.

>> Xem thêm: 

• Chứng chỉ CMT là gì?
• Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là gì?

Điều kiện học CFA

Để bắt đầu hành trình chinh phục chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) - một trong những chứng chỉ tài chính quốc tế uy tín nhất, bạn cần đáp ứng một số điều kiện cụ thể do Viện CFA quy định.

Đáp ứng một trong các điều kiện về học vấn/kinh nghiệm

• Có bằng cử nhân (bất kỳ chuyên ngành nào).
• Là sinh viên năm cuối đại học (kỳ thi phải diễn ra trong vòng 23 tháng trước tháng tốt nghiệp).
• Có kinh nghiệm làm việc chuyên môn tối thiểu 4.000 giờ, tích lũy trong ít nhất 3 năm (không nhất thiết liên quan đến đầu tư).

Các yêu cầu bắt buộc khác

• Phải có hộ chiếu quốc tế (passport) còn hiệu lực.
• Chương trình học và thi hoàn toàn bằng tiếng Anh.
• Cam kết tuân thủ Quy tắc Đạo đức và Tiêu chuẩn Ứng xử Chuyên nghiệp của Viện CFA.
• Sinh sống tại một quốc gia được phép tham gia chương trình CFA.

Để trở thành CFA Charterholder (sau khi thi đỗ 3 cấp độ)

• Thi đỗ cả 3 kỳ thi CFA Cấp độ 1, 2, và 3.
• Tích lũy đủ 4.000 giờ kinh nghiệm làm việc liên quan đến lĩnh vực đầu tư trong tối thiểu 36 tháng.
• Trở thành hội viên của Viện CFA và tuân thủ các quy định về đạo đức nghề nghiệp.

Lợi ích của việc học chứng chỉ CFA

Thăng tiến trong sự nghiệp

Sở hữu chứng chỉ CFA là chìa khóa mở cánh cửa sự nghiệp rộng lớn trong ngành tài chính. Đây được xem là một "tiêu chuẩn vàng" giúp các học viên tạo dựng uy tín và thăng tiến nhanh chóng.

Hoàn thành chương trình chứng chỉ tài chính CFA thể hiện kiến thức chuyên sâu và cam kết đạo đức nghề nghiệp, được các nhà tuyển dụng hàng đầu săn đón. Theo thống kê, nhiều vị trí quan trọng trong lĩnh vực đầu tư như Quản lý danh mục đầu tư, Nhà phân tích tài chính, Quản lý quỹ, Chuyên viên tư vấn đầu tư đều ưu tiên hoặc yêu cầu ứng viên có chung chi CFA.

Dù là người trẻ mới bắt đầu với chứng chỉ CFA level 1 hay đã có kinh nghiệm và muốn vươn lên các cấp quản lý cao hơn, đây là nền tảng vững chắc để xây dựng một lộ trình sự nghiệp ấn tượng.

Ngoài ra, việc học chứng chỉ CFA còn giúp cá nhân mở rộng mạng lưới quan hệ với các chuyên gia trong ngành, qua đó tạo thêm nhiều cơ hội phát triển nghề nghiệp trong tương lai.

Giá trị sử dụng toàn cầu

Một trong những ưu điểm nổi bật của chứng chỉ CFA là giá trị công nhận trên phạm vi toàn cầu.

Khác với các chứng chỉ chuyên môn chỉ có giá trị ở một quốc gia hoặc khu vực nhất định, chứng chỉ CFA được xem là tiêu chuẩn vàng trong ngành tài chính đầu tư tại hơn 165 quốc gia và vùng lãnh thổ. Điều này có nghĩa là, một cá nhân sở hữu danh vị CFA có thể tự tin tìm kiếm cơ hội nghề nghiệp tại bất kỳ trung tâm tài chính lớn nào trên thế giới mà không gặp rào cản về việc công nhận bằng cấp.

Sự công nhận rộng rãi này không chỉ giúp người sở hữu chứng chỉ tài chính quốc tế CFA dễ dàng ứng tuyển vào các vị trí cao cấp tại các tập đoàn đa quốc gia, quỹ đầu tư hay ngân hàng lớn, mà còn mở ra con đường phát triển sự nghiệp không giới hạn về địa lý.

Mức thu nhập hấp dẫn

Một trong những động lực lớn nhất thu hút các bạn trẻ có ý định theo đuổi chứng chỉ CFA chính là tiềm năng về mức thu nhập.

Để sở hữu tấm chứng chỉ tài chính quốc tế CFA, bạn cần trải qua ba Level với kiến thức chuyên sâu và độ khó tăng dần.

Tuy nhiên, những nỗ lực này sẽ được đền đáp xứng đáng.

Thống kê cho thấy, các chuyên gia có chứng chỉ CFA thường có mức lương cao hơn đáng kể so với những người không có. Đặc biệt, sau khi hoàn thành chứng chỉ CFA Level 1, cơ hội việc làm và thu nhập đã có sự cải thiện rõ rệt, mở ra con đường sự nghiệp vững chắc trong ngành tài chính.

Các vị trí như chuyên viên phân tích tài chính, quản lý quỹ, cố vấn đầu tư đều mang lại mức lương hấp dẫn, thường dao động từ hàng nghìn đô la mỗi tháng, tùy thuộc vào kinh nghiệm và địa điểm làm việc.

Đây là lý do vì sao nhiều sinh viên và người đi làm không ngừng tìm hiểu về điều kiện thi CFA và chi phí học CFA Level 1, bởi họ nhìn thấy được giá trị đầu tư dài hạn mà chứng chỉ này mang lại.

Chương trình học của CFA

Chương trình chứng chỉ CFA được thiết kế để trang bị cho các chuyên gia tài chính kiến thức toàn diện và chuyên sâu, được công nhận rộng rãi trên toàn cầu. Chương trình học chứng chỉ CFA được chia thành 3 cấp độ (Level 1, 2, 3), mỗi cấp độ tập trung vào các kỹ năng và kiến thức khác nhau, từ cơ bản đến nâng cao. Đây là một lộ trình bài bản cho những ai muốn phát triển sự nghiệp trong ngành tài chính, đầu tư.

Chương trình học bao gồm 10 môn chính, được phân bổ xuyên suốt cả 3 cấp độ:

• Kỹ thuật Định lượng (Quantitative Methods): Tập trung vào thống kê, xác suất, hồi quy, nhằm cung cấp nền tảng phân tích dữ liệu.
• Kinh tế học (Economics): Nghiên cứu các nguyên tắc kinh tế vĩ mô và vi mô, cũng như các chu kỳ kinh doanh ảnh hưởng đến thị trường tài chính.
• Phân tích Báo cáo Tài chính (Financial Statement Analysis - FSA): Hướng dẫn cách đọc, hiểu, phân tích báo cáo tài chính để đánh giá hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp.
• Tài chính Doanh nghiệp (Corporate Finance): Đi sâu vào các quyết định tài chính của công ty như cơ cấu vốn, chính sách cổ tức, quản trị doanh nghiệp.
• Phân tích Đầu tư Vốn cổ phần (Equity Investments): Nghiên cứu các phương pháp định giá cổ phiếu, phân tích ngành và thị trường.
• Đầu tư Thu nhập Cố định (Fixed Income): Tập trung vào các sản phẩm nợ, trái phiếu, phương pháp định giá và quản lý rủi ro.
• Đầu tư Phái sinh (Derivatives): Giới thiệu các loại công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai, quyền chọn, hoán đổi và cách sử dụng.
• Đầu tư Thay thế (Alternative Investments): Khám phá các loại tài sản đầu tư khác ngoài truyền thống, như bất động sản, quỹ phòng hộ, cổ phần tư nhân.
• Quản lý Danh mục và Lập kế hoạch của cải (Portfolio Management and Wealth Planning): Giảng dạy các nguyên tắc xây dựng, quản lý danh mục đầu tư hiệu quả, phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của từng khách hàng.
• Tiêu chuẩn Đạo đức và Chuẩn mực Chuyên môn (Ethical and Professional Standards): Đây là phần cốt lõi và quan trọng nhất, nhấn mạnh trách nhiệm đạo đức của người hành nghề trong ngành tài chính. Phần này chiếm trọng số đáng kể trong bài thi chứng chỉ tài chính CFA và được đánh giá cao ở cả ba cấp độ.

Cấu trúc chương trình giúp học viên xây dựng nền tảng vững chắc ở Level 1 (chứng chỉ CFA Level 1), phát triển kỹ năng phân tích chuyên sâu ở Level 2, và tổng hợp kiến thức để đưa ra quyết định quản lý danh mục ở Level 3.

Học phí và lệ phí thi khi học CFA

Phí đăng ký ban đầu (Enrollment Fee)

• Khoản phí một lần duy nhất khi đăng ký thi CFA Level 1 lần đầu, khoảng 350 USD, không được hoàn lại ngay cả khi hủy đăng ký.

Lệ phí thi (Registration Fee)

• Mỗi lần thi (Level 1, 2, 3) phải đóng lệ phí với hai mức: đăng ký sớm khoảng 940 USD và đăng ký tiêu chuẩn khoảng 1.250 USD (năm 2024). Thi lại chỉ cần đóng lệ phí thi mà không cần đóng lại phí đăng ký ban đầu.

Chi phí tài liệu học tập

• Viện CFA cung cấp E-book miễn phí sau khi đăng ký. Tuy nhiên, nhiều thí sinh mua thêm tài liệu tổng hợp, sách ôn luyện hoặc tham gia khóa học bổ trợ với chi phí từ vài trăm đến vài nghìn USD tùy chất lượng nhà cung cấp.

Chi phí phụ khác

• Các khoản phí khác có thể phát sinh bao gồm phí chuyển đổi lịch thi, phí buổi ôn tập chuyên sâu và chi phí đi lại nếu thi ở địa điểm xa. Tổng chi phí thực tế có thể lên tới vài nghìn USD cho mỗi cấp độ.

Một số câu hỏi thường gặp về chứng chỉ CFA

Thời gian học CFA bao lâu?

Để chinh phục chứng chỉ CFA, ứng viên cần trải qua ba cấp độ thi: Level 1, Level 2 và Level 3. Mỗi cấp độ đòi hỏi một lượng thời gian ôn luyện đáng kể. Theo khuyến nghị của Viện CFA, trung bình mỗi cử nhân cần dành khoảng 300 giờ cho mỗi cấp độ. Điều này có nghĩa là tổng thời gian học CFA để hoàn thành cả ba cấp độ có thể lên tới 900 giờ hoặc hơn.

Tuy nhiên, thời gian học CFA thực tế có thể khác nhau tùy thuộc vào nền tảng kiến thức ban đầu, kinh nghiệm làm việc và khả năng tiếp thu của từng cá nhân. Nhiều người có nền tảng vững chắc về tài chính hoặc đã có kinh nghiệm học chứng chỉ tài chính quốc tế khác như ACCA có thể rút ngắn thời gian ôn luyện. Ngược lại, những người mới bắt đầu hoặc bận rộn với công việc có thể cần nhiều thời gian hơn.

Hình thức thi chứng chỉ CFA

Kỳ thi chứng chỉ CFA được tổ chức dưới hình thức thi trên máy tính (computer-based testing - CBT). Thí sinh sẽ hoàn thành bài thi tại các trung tâm khảo thí được cấp phép trên toàn thế giới. Đây là hình thức thi chuẩn hóa giúp đảm bảo tính công bằng và khách quan.

Cấu trúc bài thi ở mỗi cấp độ CFA Level 1, CFA Level 2 và CFA Level 3 có sự khác biệt về số lượng câu hỏi và thời gian làm bài, nhưng đều tuân theo nguyên tắc chung về tính bảo mật và giám sát chặt chẽ. Thí sinh cần nắm rõ các điều kiện thi CFA và quy định về hình thức thi để có sự chuẩn bị tốt nhất.

Thời hạn thi CFA

Kỳ thi chứng chỉ CFA được tổ chức bởi Viện CFA (CFA Institute) và thường diễn ra đều đặn hàng năm. Tuy nhiên, thời hạn thi từng cấp độ sẽ có sự khác biệt đáng kể:

• CFA Level 1: Kỳ thi Level 1 được tổ chức 4 lần/năm, vào các tháng 2, 5, 8 và 11. Thí sinh có thể chọn một trong các đợt thi này để đăng ký.
• CFA Level 2: Kỳ thi Level 2 được tổ chức 3 lần/năm, vào các tháng 5, 8 và 11.
• CFA Level 3: Kỳ thi Level 3, cấp độ cuối cùng của chứng chỉ tài chính quốc tế CFA, được tổ chức 2 lần/năm, vào các tháng 2 và 8.

Kết luận

Qua bài viết này, bạn đã cùng DSC khám phá mọi khía cạnh của chứng chỉ CFA. Từ việc hiểu rõ CFA là gì, các điều kiện cần thiết để học và thi, lợi ích to lớn về thăng tiến sự nghiệp, giá trị sử dụng toàn cầu, mức thu nhập hấp dẫn, đến cấu trúc chương trình học 10 môn chuyên sâu, chi phí và quy trình thi. Việc chinh phục chứng chỉ CFA là một hành trình dài đòi hỏi sự kiên trì và đầu tư lớn, nhưng thành quả mang lại là hoàn toàn xứng đáng cho bất kỳ chuyên gia tài chính nào.

Nếu bạn là sinh viên hoặc người mới đang mong muốn xây dựng nền tảng vững chắc, có được kinh nghiệm thực chiến và chuẩn bị tốt nhất cho con đường sự nghiệp tài chính, DSC Thực tập số chính là giải pháp lý tưởng. Chương trình của chúng tôi cung cấp kiến thức thực tế, cơ hội thực hành mô phỏng chuyên sâu, và đặc biệt là sự đồng hành từ các chuyên gia hàng đầu của DSC, giúp bạn trang bị những kỹ năng cần thiết và mở ra cơ hội được kết nối với doanh nghiệp tài chính uy tín trên thị trường.

Hãy để DSC Thực tập số là bệ phóng vững chắc, giúp bạn tự tin chinh phục những mục tiêu sự nghiệp lớn lao, dù đó là chứng chỉ CFA hay bất kỳ chứng chỉ nào khác trong ngành tài chính!