Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là gì? Điều kiện, quy trình và chi phí học

Sở hữu chứng chỉ hành nghề chứng khoán là điều kiện tiên quyết để bạn dấn thân vào ngành tài chính đầy tiềm năng. Từ chứng chỉ môi giới, phân tích đến quản lý quỹ, mỗi loại đều mở ra cánh cửa sự nghiệp riêng. Bài viết hôm nay của DSC sẽ cung cấp mọi thông tin bạn cần về các loại chứng chỉ, điều kiện, quy trình và chi phí để bạn tự tin chinh phục.

Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là gì?

Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là một loại giấy phép do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp, nhằm xác nhận cá nhân đáp ứng đủ các tiêu chuẩn về năng lực và đạo đức để thực hiện các nghiệp vụ chuyên môn trong lĩnh vực chứng khoán. Việc sở hữu chứng chỉ này không chỉ là yêu cầu bắt buộc đối với nhiều vị trí công việc quan trọng trong ngành tài chính – chứng khoán mà còn là minh chứng cho kiến thức chuyên sâu và sự am hiểu về thị trường.

Đối với những ai mong muốn theo đuổi nghề chứng khoán, đặc biệt là các bạn học sinh - sinh viên đang chuẩn bị hành trang cho sự nghiệp, học chứng chỉ hành nghề chứng khoán hoặc học chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán là một bước đi thiết yếu. Chứng chỉ giúp cá nhân có thể chính thức tham gia vào các hoạt động như môi giới chứng khoán, phân tích đầu tư, quản lý quỹ, và nhiều vị trí khác tại các công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, hay ngân hàng.

>> Xem thêm: Top 5 khóa học chứng khoán tốt nhất

Các loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Để bắt đầu sự nghiệp trong ngành tài chính – chứng khoán, việc sở hữu các chứng chỉ hành nghề chứng khoán là điều kiện tiên quyết và thể hiện năng lực chuyên môn của bạn. Tại Việt Nam, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp ba loại chứng chỉ hành nghề chính, mỗi loại phù hợp với một vai trò và lĩnh vực hoạt động nhất định:

• Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính: Được cấp cho những cá nhân muốn làm việc trong vai trò phân tích tài chính, đưa ra các đánh giá, khuyến nghị đầu tư dựa trên dữ liệu thị trường và kết quả hoạt động doanh nghiệp. Người sở hữu chứng chỉ này có thể làm việc tại các công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, hoặc các tổ chức tài chính khác.
• Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán: Đây là loại chứng chỉ dành cho những ai muốn trở thành môi giới chứng khoán, giữ vai trò trung gian giữa nhà đầu tư và thị trường. Họ tư vấn, thực hiện các giao dịch mua bán cổ phiếu, trái phiếu và các sản phẩm chứng khoán khác theo yêu cầu của khách hàng. Đây là một trong những chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán phổ biến nhất, tạo cơ hội cho bạn dấn thân vào nghề chứng khoán sôi động.
• Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ: Chứng chỉ này hướng đến các chuyên gia muốn quản lý danh mục đầu tư và tài sản cho các quỹ đầu tư, công ty quản lý quỹ và các nhà đầu tư tổ chức. Vai trò này đòi hỏi kiến thức sâu rộng về thị trường, khả năng quản lý rủi ro và chiến lược đầu tư hiệu quả.

Việc lựa chọn học chứng chỉ hành nghề chứng khoán hay học chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán nào phụ thuộc vào định hướng nghề nghiệp của bạn. Mỗi loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đều có những yêu cầu về kiến thức và kỹ năng riêng, đòi hỏi bạn phải thi chứng chỉ hành nghề chứng khoán hoặc thi chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán để được cấp phép.

Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Để có thể hành nghề trong lĩnh vực chứng khoán tại Việt Nam, đặc biệt là với vai trò môi giới chứng khoán, cá nhân cần có chứng chỉ hành nghề chứng khoán do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp. Điều kiện để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán được quy định rõ ràng nhằm đảm bảo chất lượng nguồn nhân lực và tính chuyên nghiệp của thị trường.

Theo quy định pháp luật hiện hành, các điều kiện chính mà một cá nhân cần đáp ứng bao gồm:

• Năng lực hành vi dân sự đầy đủ: Cá nhân phải có đầy đủ khả năng nhận thức và làm chủ hành vi của mình theo quy định của pháp luật dân sự.
• Trình độ chuyên môn: Phải có bằng tốt nghiệp đại học trở lên. Nếu tốt nghiệp đại học các chuyên ngành không thuộc lĩnh vực kinh tế, kế toán, luật hoặc quản trị kinh doanh, cá nhân cần có chứng chỉ hoàn thành các khóa học về chứng khoán, thị trường tài chính hoặc tương đương do các tổ chức được UBCKNN cấp phép tổ chức.
• Kinh nghiệm làm việc: Tùy thuộc vào loại chứng chỉ hành nghề (ví dụ: chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, quản lý quỹ, phân tích tài chính), yêu cầu về thời gian và loại hình kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực liên quan sẽ khác nhau. Đối với chứng chỉ môi giới, thường sẽ có yêu cầu về kinh nghiệm làm việc nhất định tại các tổ chức kinh doanh chứng khoán hoặc các vị trí tương đương.
• Vượt qua các kỳ thi sát hạch: Cá nhân phải thi đỗ các kỳ thi sát hạch lấy chứng chỉ hành nghề chứng khoán do UBCKNN hoặc các đơn vị được ủy quyền tổ chức. Các kỳ thi này bao gồm các môn kiến thức chuyên sâu về pháp luật chứng khoán và thị trường chứng khoán, đạo đức nghề nghiệp, phân tích và đầu tư chứng khoán.
• Không thuộc các trường hợp bị cấm: Cá nhân không được đang trong thời gian bị truy cứu trách nhiệm hình sự, chấp hành án phạt tù, bị cấm hành nghề hoặc các trường hợp khác theo quy định của pháp luật chứng khoán.

Quy trình cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán, đặc biệt là chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, ứng viên cần trải qua một quy trình cụ thể do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) quy định. Quy trình này đảm bảo những người hành nghề trong lĩnh vực chứng khoán có đủ năng lực, chuyên môn và đạo đức nghề nghiệp.

• Đáp ứng điều kiện cơ bản: Có năng lực hành vi dân sự, không có tiền án tiền sự liên quan và có bằng đại học trở lên.
• Hoàn thành các chứng chỉ chuyên môn: Tích lũy đủ các chứng chỉ do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) yêu cầu, bao gồm chứng chỉ cơ bản, pháp luật về chứng khoán, và các chứng chỉ liên quan khác.
• Nộp hồ sơ: Gửi hồ sơ đăng ký đầy đủ (đơn đề nghị, bằng cấp, sơ yếu lý lịch...) đến UBCKNN.
• Tham dự kỳ thi sát hạch: Sau khi hồ sơ được duyệt, bạn phải vượt qua kỳ thi sát hạch do UBCKNN tổ chức để kiểm tra kiến thức và kỹ năng.
• Nhận chứng chỉ: Nếu đạt yêu cầu trong kỳ thi, bạn sẽ được UBCKNN cấp chứng chỉ hành nghề, cho phép bạn làm việc hợp pháp tại các công ty chứng khoán hoặc tổ chức tài chính liên quan.

Chi phí học chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Việc theo đuổi chứng chỉ hành nghề chứng khoán là một khoản đầu tư đáng giá cho sự nghiệp trong ngành tài chính, và hiểu rõ các chi phí liên quan sẽ giúp bạn lập kế hoạch tài chính hiệu quả. Chi phí học và thi chứng chỉ hành nghề chứng khoán thường bao gồm một số hạng mục chính sau:

• Học phí khóa học ôn luyện: Đây là phần lớn nhất trong tổng chi phí. Các trung tâm đào tạo, tổ chức giáo dục hoặc các công ty chứng khoán thường cung cấp các khóa học ôn luyện chuyên sâu. Mức học phí có thể dao động từ 3.000.000 VNĐ đến 15.000.000 VNĐ tùy thuộc vào hình thức học, nội dung và các dịch vụ đi kèm khác.
• Chi phí tài liệu học tập: Bao gồm phí mua giáo trình, sách tham khảo, tài liệu ôn tập độc quyền từ trung tâm. Một số trung tâm có thể gộp chi phí này vào học phí khóa học, hoặc bạn cần mua riêng.
• Các chi phí phát sinh khác: Phí đi lại, ăn ở hay phí ôn luyện bổ sung,...

Khi so sánh các lựa chọn để học chứng chỉ hành nghề chứng khoán, bạn nên xem xét tổng thể các yếu tố này, không chỉ riêng học phí mà còn chất lượng đào tạo và tỷ lệ đỗ của học viên để đảm bảo khoản đầu tư mang lại hiệu quả tốt nhất cho con đường sự nghiệp nghề chứng khoán của mình.

Lệ phí cấp chứng chỉ chứng khoán

Để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán tại Việt Nam, điều kiện cần là bạn phải hoàn thành các bài thi theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và đóng đầy đủ các khoản lệ phí. Lệ phí này được quy định chi tiết tại Thông tư 25/2022/TT-BTC ban hành ngày 28/4/2022 của Bộ trưởng Bộ Tài chính, bao gồm khoản phí nộp hồ sơ và phí cấp chứng chỉ.

Cụ thể, lệ phí cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán hoặc các chứng chỉ chuyên môn khác là:

• Phí nộp hồ sơ: 200.000 VNĐ/hồ sơ.
• Phí cấp chứng chỉ: 500.000 VNĐ/chứng chỉ.

Học viên có thể học chứng chỉ hành nghề chứng khoán online hoặc tại các trung tâm đào tạo uy tín để chuẩn bị tốt nhất cho kỳ thi chứng chỉ hành nghề chứng khoán, đảm bảo đáp ứng các điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán và các quy định về tài chính.

Có ngay công việc chứng khoán đầu tiên với DSC Thực tập số

Để chinh phục ngành chứng khoán đầy thử thách và hấp dẫn, kiến thức cùng kỹ năng thực tế là yếu tố then chốt. Với những bạn trẻ ấp ủ ước mơ sự nghiệp vững chắc, việc sở hữu một nền tảng thực chiến ngay từ đầu sẽ tạo lợi thế cạnh tranh vượt trội.

DSC Thực tập số là chương trình đào tạo được xây dựng bởi Công ty Cổ phần Chứng khoán DSC. Ra đời với sứ mệnh mang cơ hội thực tập thực tế đến gần hơn với sinh viên, DSC Thực Tập Số cung cấp kiến thức cốt lõi và kỹ năng ứng dụng giúp bạn dễ dàng định hướng, chuẩn bị tốt nhất cho sự nghiệp. Đây là giải pháp để bạn tự tin tìm kiếm công việc đầu tiên trong ngành chứng khoán – tạo khác biệt trong CV, lợi thế lớn cho tương lai của bạn ngay cả khi chưa có kinh nghiệm.

Tham gia DSC Thực tập số, bạn sẽ được:

• Học hỏi & rèn luyện kỹ năng thực chiến: Từ đội ngũ chuyên gia dày dặn hơn 10 năm kinh nghiệm, bạn sẽ biến kiến thức lý thuyết thành kinh nghiệm thực tiễn thông qua giao dịch mô phỏng và viết báo cáo phân tích thực tế.
• Xây dựng mạng lưới & chuẩn bị nền tảng: Có cơ hội kết nối với các chuyên gia trong ngành và trang bị kiến thức để tự tin chinh phục các kỳ thi chứng chỉ hành nghề chứng khoán của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
• Gia tăng giá trị CV: Hoàn thành chương trình, bạn sẽ nhận được chứng chỉ Thực tập số DSC, gia tăng đáng kể giá trị hồ sơ và tăng cơ hội việc làm.

Kết luận

Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn tổng quan và chi tiết về chứng chỉ hành nghề chứng khoán, từ định nghĩa, các loại phổ biến (môi giới, phân tích), điều kiện, quy trình đến chi phí liên quan. Việc sở hữu chứng chỉ này không chỉ là yêu cầu bắt buộc mà còn là minh chứng cho năng lực và sự nghiêm túc của bạn trên con đường phát triển sự nghiệp trong ngành tài chính – chứng khoán.

Đừng bỏ lỡ cơ hội bứt phá sự nghiệp! Tìm hiểu thêm và đăng ký chương trình đào tạo thực tập số DSC ngay hôm nay để sẵn sàng chinh phục giấc mơ nghề chứng khoán!